Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс

Как легализуется деятельность форекс-брокеров в странах мира и в России в частности?

В России каждый тип деятельности на фондовом рынке предполагает наличие специальной лицензии. С 2018 года к этому списку были добавлены услуги форекс-дилеров. Однако, многие ошибочно называют лицензированных компаний форекс-брокерами, хотя на самом деле они являются форекс-дилерами. Это объясняется тем, что они не напрямую вывозят данные клиентов на межбанковский рынок, а также удерживают с прибыли клиента подоходный налог в соответствии с законодательством России.

Это не менее важно для клиентов, потому что в случае банкротства лицензированной компании, она имеет обязательства по полному возврату денежных средств клиентам, как это было с пятью компаниями, потерявшими лицензии в 2018 году на сумму из 35 миллионов рублей.

Однако, отсутствие лицензии в России не обязательно означает, что компания не является дилером форекса. Существует целый ряд мировых регулирующих организаций, которые выдают разрешения на брокерскую деятельность и которые могут обратиться по претензиям за работу брокера. Некоторые из них в случае банкротства лицензированной компании возмещают убытки клиентам или предпринимают меры защиты в случае мошеннической деятельности. Однако, получение лицензии также является сложной задачей и требует высокий уровень финансовой готовности со стороны компании. Предъявляются высокие требования по размеру собственного капитала, вступительных и компенсационных взносов.

Брокерские компании, которые заслуживают доверия, обязаны следить за интересами своих клиентов. Один из способов это сделать - иметь лицензию на брокерскую деятельность и/или быть членом саморегулируемой профессиональной организации, если это требуется в стране регистрации.

Например, в России, компания должна располагать собственными средствами в размере не менее 100 000 000 рублей, чтобы получить лицензию от Банка России. Лицензия является бессрочной, но может быть отозвана в случае выявления нарушений. К началу 2019 года лицензии сумели сохранить только четыре компании, такие как «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс», все они дочерние компании крупных финансовых организаций и члены Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Вступительный взнос в АФБ составляет всего 100 000 рублей, а ежемесячный членский взнос уже 400 000 рублей. Кроме того, также требуется взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.

В Великобритании, Financial Conduct Authority (FCA) готова выдать лицензию после оплаты страхового взноса, который составляет около 65 000 долларов, но может также легко ее отозвать. Чтобы удержать лицензию, брокер обязан предоставлять прозрачную отчетность, успешно проходить аудиторские проверки и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от его собственного капитала. FCA берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Лицензию FCA имеет, в частности, компания SwissQuote.

В Кипре, CySEC является комиссией по ценным бумагам и биржам, проводящей строгие проверки деятельности лицензированных брокеров и налагающей штрафы за несоблюдение установленных норм и правил. Компании, подвергшиеся штрафам впервые, не теряют лицензию, но внимание к ним со стороны комиссии усиливается. Поэтому, несмотря на простоту получения лицензии, CySEC накладывает серьезные обязанности на брокеров. Лицензию CySEC имеет, например, компания «Альфа-Форекс».

В Австралии, ASIC является комиссией по ценным бумагам и инвестициям, осуществляющей контроль за финансовыми рынками и брокерскими компаниями. Требования к получению лицензии мягкие - 5500 долларов вступительный взнос и 62 доллара в год за обслуживание. Пример лицензированной компании - IC Markets.

В Гонконге, The Financial Commission является саморегулируемой организацией, представляющей собой объединение профессионалов, которые совместно разрешают споры между трейдерами и брокерами. The Financial Commission выдает сертификаты, подтверждающие членство, но не производит лицензирование брокеров. Брокер, который был уличен в мошенничестве, может быть добавлен в черный список организации. Подать претензию можно на сайте организации. По одной жалобе трейдеру может быть выдано до 20 000 долларов из компенсационного фонда. В состав организации входит множество компаний, в том числе Grand Capital.

Несмотря на очень строгие требования и проверки со стороны регуляторов, их действия не всегда обеспечивают соблюдение интересов клиентов брокеров. Поэтому, выбирая брокера, стоит оценивать не только наличие лицензий и сертификатов, но и репутацию компании среди клиентов.

Ранкинги форекс-брокеров

Важно подходить с подозрением к ранкингам в данной сфере. Фактически, в течение многих лет первая десятка любого ранкинга может оставаться неизменной и распределение мест в ней зависит от массы субъективных факторов. Согласно версиям различных составителей, на первых местах могут оказываться разные брокеры. Для составления рейтингов могут использоваться следующие показатели:

• Опыт работы на рынке;
• Географический охват бизнеса;
• Популярность торговой платформы;
• Регулярные публикации в авторитетных СМИ;
• Награды известных выставок и рейтинговых агентств;
• Отлаженный механизм вывода средств с торгового счета;
• Наличие авторитетных лицензий и сертификатов.

Решать, какие факторы важны именно для Вас, следует самостоятельно. Например, работа под лицензией FCA может прибавить к одному ранкингу 30 из 70 возможных баллов, но при этом не учитываться в другом. Все же, наличие нескольких авторитетных лицензий не является гарантией от банкротства компании-брокера, которая ими располагает. Для начала, трейдер должен найти компанию, через которую он сможет комфортно торговать, оперируя небольшими суммами, и своевременно выводить деньги с торгового счета.

Сравнение компаний, предлагающих одинаковые торговые платформы, например MetaTrader 4 или MetaTrader 5, также может оказаться полезным. Например, на сайте Forex Ratings составляются ранкинги, учитывая данную особенность. Вы можете выбрать интересующую вас платформу и просмотреть рейтинг брокеров, которые работают именно с ней.

Также могут представлять интерес «народные» ранкинги, составленные на основе опросов других трейдеров. Обычно они сопровождаются актуальными комментариями.

Выбрав компанию-брокера, желательно потренироваться торговать на демосчете. Это симулятор биржевых торгов, не требующий реальных финансовых вложений. Открыв такой счет, вы получаете некоторую стартовую сумму на депозите, например, 500 000 виртуальных рублей, которые можно использовать на торгах. Такая практика поможет лучше понять свои возможности и силы, а также качество выбранной компании.

Важно знать, что солидные форекс-дилеры и брокерские компании не берут комиссию за вывод средств с торгового счета. Однако при оформлении этого вывода вам может потребоваться оплатить совершенные межбанковские операции. При выборе компании-брокера, нужно убедиться не только в наличии лицензий и сертификатов, а также проверить ее в черных списках. Тем не менее, если вы намерены стать успешным трейдером, желательно учиться на базовых курсах и разобраться в азах валютных торгов. В конечном итоге, все-таки, сделки продумывает и совершает его клиент.

Внимание, приводимые в данной статье предложения касательно заключения договоров или использования финансовых инструментов являются высокорискованными и могут привести к потере всех вложенных денежных средств. До совершения сделок, необходимо ознакомиться с рисками, связанными с данным процессом.

Фото: freepik.com